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2017年12月26日

積立NISA(つみたてNISA)


神戸の税理士 会社設立は入江会計事務所


税理士法人入江会計事務所の冨田です。


今までのNISAに加えて
2018年から積立NISA(つみたてNISA)の制度が始まります。

現行NISAと同様に、
投資で得た利益、配当金にかかる税金が
非課税で積立に特化しております。

一般NISAと積立NISAを比較してみると

 NISA積立NISA通常の投資
年間投資可能額120万円まで40万円まで制限なし
制度の終了年2023年まで2038年まで無期限
非課税運用期間5年間20年間税制優遇なし
利用可能年齢20歳以上〜20歳以上〜0歳〜
開設できる口座数1人につき1口座(複数の証券口座で開設できません)1人につき1口座(複数の証券口座で開設できません)証券会社ごとに開設可
資産の途中引き出しいつでも可能いつでも可能いつでも可能

年間投資可能額が120万円→40万円と下がっておりますが
非課税運用期間が5年間→20年間と伸びているのが特徴です。

そのため、最大800万円まで
非課税の恩恵を受けることができます。(一般NISAは最大600万円)

個人的な投資のイメージとして
大きい金額を使っての運用でした。

ですが、積立NISA制度を利用すると
年間40万円=毎月約3万3000円ほどで
運用することが出来るので
利用しやすいと感じております。

若い世代の資産形成を応援する制度とありますので
これからは、貯金の代わりとして
積立NISAを利用していく傾向になるのでは、とも感じております。

最近ではiDeCo(イデコ)も
積極的に活用されておりますので
今後の動きに着目していきたいと思います。


タグ:積立NISA



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posted by 冨田 at 09:00 | Comment(0) | 日記
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